农行明月路支行成功识破伪造对账单

农行明月路支行成功识破伪造对账单

6月21日中午,国金证券(行情600109,诊股)股份有限公司广州营业部邝经理持一份农行个人明细对账单,这份账单盖有农行明月路支行回单专用章,来到农行该支行网点,请求协助核实该对账单真伪。没想到的是,农行的这次例行鉴定,还真牵出了一起伪造账单案件,值得广大市民吸取经验值。  24日,农行广州明月路支行的有关负责人向《投资快报》记者回忆,当时网点柜台同事、运营主管及行长助理了解到,国金证券需要为其客户申请开通新三板投资权限,需要核实其客户金融资产及流水是否达到国家相关政策要求,因此其客户向国金证券提供了一份农行个人明细对账单,但国金证券邝经理对于客户提供的资料真伪存在疑惑,因此向农行请求协助。  接到请求后,银行方面立即建议并协助邝经理使用其本人农行卡在银行回单箱打印出其本人的流水。经仔细对比,发现了存疑的明细对账单伪造的痕迹,包括版本,格式,印章及打印行号等。事后,针对银行成功识别其客户伪造农行个人明细的对账单,国金证券邝经理表示了庆幸和感谢,认为银行的专业能力为公司的合规经营提供了有力帮助。  对于核实农行个人明细对账单,是否真实有效?来自农行的有关专家向《投资快报》记者提供了如下鉴别与防范方法,以飨读者:  1、建议陪同账户持有人亲临银行的任一营业网点打印流水,可确保打印流水的真实性。  2、查看印章合规性。以农行为例,农行回单箱打印的个人明细对账单上,盖章应为“中国农业银行股份有限公司广东省分行”。  3、细看银行行号。在网点回单箱打印个人明细对账单上方,显示打印网点号应为该网点的银行行号,可咨询该网点员工是否为该网点行号。  4、银行柜台打印流水,均有银行电子业务专用章和随机生成的16位英文数字组合的码。  此外,银行专家还建议,因账户流水涉及个人隐私,查询流水或核实流水内容仅支持账户本人持身份证及银行卡亲临查询,核实流水真伪建议陪同账户持有人亲临银行办理查询更为有效。  相关新闻  广州反诈中心给出防骗招数  日前,广州市反诈中心牵头联合广州市公安局刑警支队,越秀区公安分局打击治理新型违法犯罪专业队、中国联通(行情600050,诊股)广州市分公司,中国农业银行广州北秀支行等多个单位的青年团员们,开展“警企携手共筑电诈防火墙”宣传活动,面对面回答街坊们关于电信网络诈骗方面的防范技巧与常见问题,并给出了几大防骗招数。  1、如遇“客服”主动来电、要求办理“退款、理赔”手续,需提高警惕,建议通过其他途径多方核实,如通过网购平台直接联系商家,或拨打快递官方客服电话。  2、切勿随意扫描对方发来的“二维码”,也不要向外人提供付款条形码或18位数字付款码,更不要轻易点开来历不明的“网页链接”,谨防中木马病毒。  3、不轻信QQ、微信、邮件中涉及转账汇款的信息,凡是要求转账汇款,务必通过其他途径另行核实确认。  4、为更好地防范针对老年人的电话诈骗,子女亲友要将防骗工作做在日常:多关爱家中老人,常联系沟通,提前和老人约定好变更电话的通知方式;提醒老人接到陌生来电自称“子女亲友”要求留存电话号码时,要通过拨打原号码或联系其他亲友验证核实;陌生电话不可轻信,凡是陌生来电要求转账汇款的都是诈骗!  5、不要轻信网络上发布或是短信、电话收到的贷款信息,贷款请选择正规资质的贷款机构,正规机构不会在发放贷款之前收取任何费用。  6、“网络刷单”是违法行为,应提高法律意识,切勿以身试法。骗子往往在一开始会先返还小额资金以获取事主信任,骗取大额资金后,便将事主拉黑。  7、公检法机关没有所谓“安全账户”的说法,更没有“电话/QQ视频/微信视频”做笔录的做法。  8、如遇以下情况,都是骗子:要求通话内容“绝对保密”、通过QQ、微信发送“通缉令、逮捕令”的;电话中自称“通信管理局、电信运营商、银行”等客服人员,以“个人信息泄露、涉嫌洗黑钱、涉案”等为理由,主动帮忙将电话转接至“公安机关”的;要求把资金归集到指定账户(无论是自己名下的账户、还是对方提供的账户),要求开通网银,提供银行账号、密码、验证码的,都是骗子!